Сейчас указывать данные (ФИО, номер счёта, ИНН и адрес) обязан только отправитель. Росфинмониторинг хочет обязать указывать и данные получателя, причём как при переводах внутри страны, так и за границу. Исключение сделают лишь для переводов по «Системе быстрых платежей».
Ещё среди инициатив — ограничить размер переводов без открытия счёта суммой в 100 000 рублей. Однако банки против такой идеи, потому что может вырасти количество способов «серого» перевода.